大和 建行(00939)
評級:買入
目標價:6.7元--> 7.25元 (較前收市價5.8元有25%潛在升幅)
建行(00939)去年淨利潤3025億元人民幣,同比增長11.6%。大和發表報告,認為建行有其獨特的增長驅動因素,重申「買入」評級,目標價由6.7元上調逾8%至7.25元。
大和指,建行已在提升住房租務市場的參與,包括提升例如房託基金的融資服務等;另外,建行在金融科技應用方面,於29個省級政府協助搭建線上政府事務平台,透過跨省服務,能夠吸引到相當來自不同客戶之業務。
大和調整建行今明兩年撥備前經營利潤及純利預測,2022年略為調低,2023年則調升,主要反映短期淨息差壓力、長期管理能力,以及優於預期的信用成本控制,視建行為行業首選股之一。
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