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2021年10月25日 港股直擊 香港財經 國際財經

滙控第三季稅前多賺76%勝預期 重啟股份回購

滙豐控股(00005)公布,第三季列賬基準除稅前利潤54.03億元(美元‧下同),按年升75.76%,勝預期。今年首三季列賬基準除稅前利潤162.42億元,按年升1.2倍。

滙控同時公布股份回購計劃,集團稱,當前有眾多增長機遇,但鑑於集團資本狀況穩健,擬斥資最多20億元回購股份,並預期將於短期內展開。

滙控表示,將不會於2021年派付季度股息,但會於2022年2月公布2021年業績之時或之前審視是否恢復派付季度股息。集團重申,期望今年將股息派付比率目標,調整至列賬基準每股普通股盈利的40%至55%。

滙控第三季列賬基準除稅前利潤增長近76%,主要由於預期信貸損失及其他信貸減值準備撥回,以及應佔聯營公司利潤上升所帶動。期內,預期信貸損失錄得撥回淨額7億元,相比之下,去年第三季則有8億元提撥,反映經濟狀況保持穩定,以及信貸表現較預期為佳。

滙控表示,基於現時的主流經濟預測,以及拖欠還款經驗,預料今年的預期信貸損失將錄得撥回淨額,而第四季亦有機會再錄得小量撥回淨額,視乎第三級準備的抵消水平而定。集團現時預計,預期信貸損失準備要到明年下半年才會返回平均貸款30至40個基點的中期目標正常範圍。

第三季列賬基準收入升1%,增至120億元;利息收益率為1.19%,與去年第三季和今年第二季相比大致保持穩定。

滙控表示,收入前景更趨樂觀,多項業務的費用收入均錄得增長,而淨利息收益也趨向穩定。在借貸增長,以及政策利率調升的時間早於預測推動下,淨利息收益有望於未來數季開始上升。

滙控於年內繼續嚴格控制成本。基於通脹壓力、持續投資及最近公布的收購和出售的影響和時間,預期2021和2022年的經調整成本於撇除估計為3億美元的英國銀行徵費後,大約為320億美元。隨着收入前景改善,加上政策利率有望調高,繼續致力於中期內實現平均有形股本回報率達到10%或以上的目標。

滙控表示,並擬於2022年底前將普通股權一級比率維持於14%至14.5%的正常目標範圍。集團擬透過增長和資本回報兩者結合,以及監管發展預期將導致2022年風險加權資產增加200億至350億元,來達致此目標。

集團行政總裁祈耀年稱,集團第三季業績良好,利潤在信貸準備進一步撥回帶動下強勁增長。集團如期推進策略,各範疇均進展良好,而收入持續上升、各項業務的貸款渠道蓬勃擴展、交易結餘和按揭結欠繼續增加,皆是策略順利實施的最佳佐證。雖然對外圍風險環境前景保持審慎,但相信集團已走出最近數季的谷底。

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