人民銀行、銀保監會及中證監廣東地區分支機構聯合發布通知稱，就《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則(徵求意見稿)》公開徵求意見。
里昂發表報告，指「跨境理財通」對象是針對大灣區居民，繼「股票通」和「債券通」後，成為另一個內地資本賬改革的里程碑，該行料擁有跨境業務和高淨值客戶較多的招商銀行(03968)最受惠。
里昂認為，「跨境理財通」業務試點總額1500億元人民幣，僅約廣東省存款總額1.6%或香港及澳門存款總額約2%。該行料每邊試點或有15萬投資者參與，佔大灣區總體人口0.2%、港澳地區人口1.9%。現時規模較細，不會對香港、澳門及內地金融機構的即時具體明顯影響。
該行估計「跨境理財通」未來會進一步擴大試點額度，並相信「跨境理財通」需求非常強勁，長遠而言將有利內銀和香港銀行。
中金公司亦發表報告，認為最有望率先布局「跨境理財通」的內地銀行是工商銀行(01398)、農業銀行(01288)、中國銀行(03988)、建設銀行(00939)、招商銀行和平安銀行(00001.SZ)。而香港本地銀行中，中銀香港(02388)已積極參與跨境金融服務，該行指上述銀行會顯著受益於理財資管等業務機遇。
該行表示，跨境理財通有利於滿足內地和香港居民的跨境投資需求，關注啟動後額度的使用情況。
該行認為1500億元人民幣的總額度未來存在提升或者放開的空間，類似滬深港通額度的逐步提高，與互聯互通相比，跨境理財通的門檻更高，符合資格且具備資產配置的投資者可能有限，但是未來存在拓寬的可能。
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