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2018年12月7日 香港財經

證監發複雜或高風險產品銷售指引

證監會提醒中介人在銷售複雜或高風險的產品及公司債券時,應遵從相關銷售手法的規定;而由明年4月6日起,中介人無論有否對客戶進行招攬或提供建議,都須確保複雜產品交易在所有情況下都適合有關客戶,亦須為客戶提供該複雜產品的資料及警告聲明。

證監會表示,中介人在銷售複雜產品時,應就產品作出盡職審查,須考慮各種因素,包括產品特點、風險及銷售限制或對象,以及有關產品何以被視為適合客戶;確保產品的風險回報狀況切合客戶的財政狀況、投資目標、投資經驗、風險承受能力及其他相關情況。

中介人向客戶提供充分及準確的產品資料,包括產品的特點及風險,並時刻給予客戶持平的意見,而不應只着眼於有關產品的好處等。

證監會指出,複雜或高風險的產品包括股票掛鈎累計認購期權、彌補虧損債券,以及公司債券中的高息債券。

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