中國銀保監近日發布《關於加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設的指導意見》,要求明確境外機構合規管理長效機制建設的目標和基本原則。
《指導意見》要求從公司治理和內部控制着手,明確各層級機構、各條線部門及其主要負責人的合規管理責任,落實問題整改責任,嚴格違規問責。優化合規管控機制,要求動態重檢和優化境外發展戰略,前瞻審慎地評估和應對各類風險,健全重點領域制度流程,強化業務及產品合規審查和風險監測。
同時,加強監管溝通機制,要求加強日常監管溝通,及時有效回應監管關切,認真履行整改承諾。完善跨境監管機制,加強對重點機構和業務領域跨境監管,深化跨境監管合作,增進監管互信,提高跨境監管有效性。
下一步,銀保監將進一步督促中資商業銀行完善合規管理體系,有效維護境外金融資產安全,更好服務建設開放型世界經濟,不斷提升中國銀行業核心競爭力。