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2012年12月11日

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百萬富翁靠自己 國際視野最關鍵

加拿大皇家銀行財富管理和經濟學人智庫(EIU)發表《文化與移動交集下的財富》報告指,報告發現大多數的富裕環球人士都是以白手興家累積財富,而具國際視野及高移動性,正是世界各地百萬富翁們成功的關鍵。

該報告針對用一半以上的時間在出生國之外的地方生活或工作,同時擁有至少100萬美元可投資資產的人士,探討他們所作的投資、財富轉移與慈善行為。

報告訪查的富裕環球人士中,只有4%表示其財富大多來自於繼承,而很高比例是靠自己的努力出人頭地,70%受訪者父母都不是所謂的高淨值人士。另一 方面,與定居母國的有錢人相比,富裕環球人士來自高淨值家庭的比例較高(30%,前者僅有20%),顯示相對富裕與移動性之間有一定的關係。

年齡較輕的富裕環球人士(40歲及以下)所得來源較為廣泛,包括創業與房地產投資,反之年齡層較高的富裕環球人士所得來自擔任企業經理或專業人士。

加拿大皇家銀行財富管理的新興市場部負責人巴蘭得‧詹森斯指,大多數人受訪者,將他們的成功歸於移動性本身,由於國際化生活拓展了他們的視野,創造了無數機會。

另外,報告指,對88%離開出生地以追求成功的百萬富翁來說,生活素質是優先考量,家庭需求則為79%富翁們的優先考量,而67%的富翁們則視商業利益為重要考量。

調查亦顯示,亞太地區富裕環球人士喜歡充滿機會的地方,他們之中有24%選擇香港,而31%選擇新加坡居住並建立他們的財富。

六成活躍於國際市場的富裕個人,大部分收入來自於他們現在稱之為家的國家,而近五成會將大部分的收入投資回居住國,相對地,近三分之一受訪者主要投資於他們原本的國家。

投資方面,大部分受訪者偏向投資房地產多於其他資產類別,53%富裕環球人士擁有房地產的比例佔其投資組合大部分或非常大部分。將近三分之一居住於亞太地區的人士,更傾向以非常高比例投資於房地產,居住北美的人士只有7%,居住在西歐的人士只有10%。

財富轉移方式方面,則會因受訪者的出生地不同而各異。來自亞太地區的富翁最可能將全部資產留給他們的家人,達41%,其他地區僅27%的富裕人士這麼做。同時,北美人士最可能將資產留給慈善機構。

不過,逾三分一受訪者未有遺囑,而且承認不完全了解其資產將面臨的稅務後果。

調查於2012年6月至10月之間進行。EIU以分層抽樣方式,對558名高淨值人士進行了一項網上調查,其中包括居住並工作於他們出生國之外或至 少一半時 間是在出生國之外的300名受訪者。從後者組別取得的研究結果形成本報告的基礎,而258名定居母國的受訪者則作為比較基準。經濟學人智庫同時也透過面對 面或電話方式,與特定受訪者進行較深入的訪談。

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