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2020年7月8日

張健恩 ETF

張健恩: 【黃金】假金案引憂慮 黃金ETF有保障

近期一則有關武漢金鳳珠寶的「假金」新聞,引起人們對投資黃金安全性的擔憂,在選擇投資夥伴時或更留意其信用情況、投資往績、黃金儲存庫之保安水平,以及相關投資產品的結構。

事發公司為了籌措資金,自2015年開始將83噸黃金分批存進十多家銀行進行抵押貸款,每一次都獲銀行驗證為「真金」才放入夾萬,但後來偶然之間被驗出是「假金」,引起一片嘩然。

金鳳投保增信用度

該公司為增強信用,甚至還向中國人保集團投保,由該險企參與鑑定及提供保單保障,「黃金質押+保單增信」的雙重模式看似非常安全,令武漢金凰成功從信託等金融機構獲得逾300億元人民幣的貸款額度。

直至今年受疫情影響,武漢金凰的部分貸款違約時,其抵押的黃金被借款機構拍賣時,方才檢測出是表層鍍金內部卻為銅合金的「假金」。

大家可能對該公司並不熟悉,但實際上它是一間於美國納斯特上市的中概股,它雖不經營金舖零售業務,但卻是中國最大的金飾製造商,為不少連鎖金舖供應產品。

黃金ETF安全級別高

擁有如此實力的上市公司亦爆出此種問題,令投資者不得不重視黃金投資的安全問題。目前,市場上有多種投資黃金的方法,但安全級別高、愈來愈受歡迎的則屬黃金ETF。因為黃金ETF有以下幾大特色,令其相較於其他黃金投資方式更具安全性。

多條款嚴限持金投資

當中特色包括:必須有實金支持;不允許借用信託資產進行借款;存託的黃金必須由倫敦金銀市場協會(LBMA)批准的合資格精煉廠生產;只能持有符合LBMA良好交付標準、成色最低為99.5%的黃金;在投資上,黃金ETF亦有諸多明確限制,如只能投資於金條;不得投資期貨合約或任何金融衍生工具;不能持有證券;不得做空;不得授予任何個人特別權益;不得將金條借出或借貸;不得對任何人的債務進行擔保等;託管人需每天報告儲存黃金狀況。

因為以上諸多嚴格限制和條款,令黃金ETF的安全性非常高。而且,黃金ETF兼備靈活性、高透明度、低門檻等優點,令其成為投資者分散風險,捕捉黃金升值潛力的首選工具之一。

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