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2020年3月30日

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【消息】尾班車效應 「扣稅三寶」熱賣 推出一載 延期年金錄逾10萬保單

俗稱「扣稅三寶」的自願醫保計劃(VHIS)、合資格延期年金保單(QDAP)及強積金可扣稅自願供款(TVC),去年4月推出至今已經一年。截至今年1月底,市場售出的QDAP保單超過10.4萬張,涉及總年度化保費約77億元;至2月底TVC賬戶數目逾2.9萬個,總供款額11.19億元;而截至去年9月底,VHIS的保單數目已超過30萬。

市場人士指出,近兩月特別是3月,「扣稅三寶」的銷情顯著上升,不少客戶在本課稅年度於明日(31日)結束前趕搭尾班車,冀享盡本課稅年度的扣稅優惠;保監局容許QDAP及VHIS遙距投保,對銷情亦有所幫助。

強積金自願供款總額11.2億

保監局指出,QDAP投保人年齡平均為48.3歲,每張保單平均年度化保費為7.4萬元。

宏利表示,截至去年9月底,其VHIS保單數目的市佔率約30%;截至去年12月底,TVC賬戶數目市佔率亦約為30%;QDAP業務表現也超預期,平均每月售出逾1000張保單。隨着截至今年3月底止課稅年度即將結束,該公司留意到很多客戶及強積金成員購買「扣稅三寶」,享受稅務扣減優惠。

友邦香港亦稱,其VHIS系列自推出以來,市場反應令人鼓舞,今年2、3月銷售數字有上升趨勢,按月錄得雙位數字增長。該公司的「AIA延期年金計劃」3月銷售數字較2月增長接近3倍,年初至今開立TVC賬戶的情況也出現明顯升勢。

滙豐保險香港行政總裁文德華指出,截至本月24日,該公司收到超過1.9萬份QDAP申請。由於客戶希望在本課稅年度結束前把握稅務優惠,本月QDAP申請數量有增長。

(節錄)

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