熱門:

2019年7月24日

陸劍平 MPF

陸劍平: 積金管理數碼化 環保增效率

氣候變化是當前全球面對的挑戰,愈來愈多投資也與可持續發展息息相關。作為強積金投資者,其實也可以透過數碼科技為環保出一分力,同時亦有助提升管理賬戶的效率和積極性,以綠色管理之道開創雙贏局面。

選用電子報表節約用紙

在展開綠色管理之初,成員可先從最簡單的部分做起,就是盡量減少用紙。強積金供應商定期向成員寄出成員權益報表和基金通訊,紙本文件在郵遞過程中,除會有寄失的風險,也不便於日後保存和管理。

隨着科技進步,現時成員有更環保的選擇,例如電子版的成員權益報表和基金通訊,這樣既可節約用紙,也可更方便保存和管理,至少可以減省存放紙本文件的地方。另外,部分供應商更設有「電子訊息服務」,成員在啟動該項服務後,就可收取短訊及/或電子郵件提示,而當供應商寄出電子郵件後,成員即可隨時查閱,以獲取第一手資訊,亦不用擔心遺忘在電子郵箱中。

隨時登入了解投資狀況

在這個互聯網和智能手機滲透率極高的年代,投資自然也離不開兩者。有見及此,本港大部分供應商都設有電子化平台,讓成員可透過互聯網管理強積金投資,例如透過電子平台或手機應用程式,簡便地檢視每月供款、投資組合交易、賬戶結單、基金表現與損益,也可以讓成員輕鬆快捷地進行基金轉換。

此外,在這個瞬息萬變及全球化的市場,掌握資訊也變得愈來愈重要。因此不少供應商的平台也會向成員提供一些市場展望和專業分析等,當然也少不了基本的投資者教育,由淺入深向成員講解強積金計劃及退休投資,有助成員作出明智的投資抉擇。

雖然使用電子化管理可以更輕鬆地管理賬戶,但前提是要把賬戶先整合,才能發揮其好處。試想像一下,即使成員願意使用電子平台,但假如他同時擁有多個個人賬戶,單單要監察不同基金的表現與處理各類文件,或當要登入不同供應商的網上平台或手機應用程式時,亦意味着可能需要輸入不同的「用戶名稱」及「密碼」,對怕麻煩及沒記性的成員而言,這點足以令人卻步。

勿頻密轉換需全盤考慮

因此,成員如想提升管理賬戶的效益,應先從整合賬戶入手。假如不清楚自己擁有多少個強積金個人賬戶,成員可透過積金局的「個人賬戶電子查詢」(ePA)的電子平台查詢賬戶數目及相關資訊。

另外,為了鼓勵成員整合賬戶,部分強積金供應商會提供轉移資產回贈,但畢竟這類優惠只屬短期性,供應商的服務質素和基金表現才是退休投資的根本,故成員在作出決定前需要作全盤考慮。與此同時,電子化管理並非鼓吹成員頻密地轉換基金,而是讓大家可以更積極地管理賬戶,以實現退休目標。

陸劍平

富達

香港退休金業務總監

回上

信報簡介 | 服務條款 | 私隱條款 | 免責聲明 | 廣告查詢 | 信報會議中心租賃 | 加入信報 | 聯絡信報

股票及指數資料由財經智珠網有限公司提供。期貨指數資料由天滙財經有限公司提供。外滙及黃金報價由路透社提供。

本網站的內容概不構成任何投資意見,本網站內容亦並非就任何個別投資者的特定投資目標、財務狀況及個別需要而編製。投資者不應只按本網站內容進行投資。在作出任何投資決定前,投資者應考慮產品的特點、其本身的投資目標、可承受的風險程度及其他因素,並適當地尋求獨立的財務及專業意見。本網站及其資訊供應商竭力提供準確而可靠的資料,但並不保證資料絕對無誤,資料如有錯漏而令閣下蒙受損失,本公司概不負責。

You are currently at: www.hkej.com
Skip This Ads