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2018年1月23日

陳蕙蘭 ETF

陳蕙蘭: 利用ETF涉足海外市場三部曲

亞洲投資者向來有本土市場偏好,雖然傾向投資於自己最熟悉的市場是自然不過的事,不過在近年環球股市屢創佳績的環境下,若不將目光擴闊至海外市場,投資者可能會錯失不同市場所帶來的潛在投資回報。靈活運用交易所買賣基金(ETF)涉足海外市場,便是理想選擇之一。

雖然恒指去年錄得超過35%的升幅,但去年MSCI新興國家指數(MSCI Emerging Markets Index)則錄得逾37%回報。由此可見,香港投資者若將投資領域局限於本土或單一市場,可能未必能有效爭取最佳的整體回報。換言之,投資者能有機會從海外市場獲得更佳的潛在回報,並能同時間通過分散投資風險來源,更有效地管理投資風險。

投資本地ETF買賣便捷

當然,直接投資海外股市始終未如買賣本地股票般方便容易,但投資者若透過在本地交易所掛牌並追蹤海外市場指數的ETF,便可以具備成本效益的方式投資於海外股市,達到節省成本、買賣便捷與分散投資風險等多重好處。

捕捉海外市場升值潛力

要靈活運用ETF涉獵海外股票市場,可以透過三大步驟進行。第一步是「走出去」,嘗試建立一個涵蓋已發展和新興市場且風險均衡的投資組合;若組合的核心資產集中於港股,便可考慮將部分資金買入涉獵海外股票市場的ETF,以進行更廣泛的資產配置。

第二步是捕捉特定股市或投資主題,發掘足以推動經濟增長的長遠因素。舉例來說,香港投資者可考慮投資醫療改革題材類的ETF,以把握全球人口老化此大趨勢所帶來的潛在機遇。

透過海外股票分散風險

第三步是維持分散及長線投資,縱使已達到投資目標,投資者也不能忘記分散投資的重要性,務求適當平衡整體風險兼爭取回報的同時,亦不要胡亂作出買賣。

另外,透過ETF投資海外市場尚有3點必須注意。首先是注意交易時區,為了在瞬息萬變的市場及時作出投資決定,不妨考慮一些在自己本土市場掛牌的ETF;第二點是考慮成本,皆因付出的ETF費用愈低,潛在回報有望更高。

最後一點是嚴選發行人,以ETF發行人在相關市場的經驗作為挑選準則,同時需注重發行人在產品訊息披露質素方面是否理想,才能保障自身利益。

陳蕙蘭

iShares安碩

亞太區主管

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