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2017年7月18日

宏觀分析

回應「一帶一路」,陸金所邁出國際化關鍵一步

7月17日,中國平安在新加坡宣佈,集團旗下陸金所的國際業務平台,陸國際金融資產交易所(新加坡)有限公司(簡稱“陸國際”)已經獲得新加坡金融管理局(MAS)原則性批准「資本市場服務牌照(Capital Market Securities License,簡稱CMS)」,正式在新加坡開業,並將三季度正式上線。據悉,陸國際將是首個運用人臉識別技術開戶和投資操作100%線上完成的財富管理平台。

國內企業紛紛佈局海外資產

據悉,此次陸國際在新加坡獲得正式牌照後,將可為擁有海外銀行帳戶/資產的投資者提供證券交易、資管服務及託管服務在內的一系列財富管理服務。

陸國際董事長TehKokPeng表示,此次陸國際被MAS引入,顯示其成功的、獨特的商業模式有機會應用於新加坡完備的金融體系和嚴格監管框架。以風控為例,陸金所在「風險分類」和「用戶畫像」方面進行了諸多技術創新,建立了獨特的KYP和KYC風控模式,開業6年3000多萬客戶無一例投資受損。

事實上,20年前,美國的個人投資者通過基金等各種管道將資產投入海外的比例約為5%,如今這一比例已提升至20%。

不難發現,佈局海外資產已經成為中國金融科技巨頭的「統一動作」。螞蟻金服則已經在印尼、泰國等國家進行了技術和模式輸出,説明當地老百姓獲得便利普惠的金融服務。

此前,陸金所控股已與丹麥盛寶銀行、eToro簽署戰略合作協定。前不久還與美國領航簽約,將在智慧投顧領域展開合作。計葵生表示,希望利用新的科技和模式,向客戶提供從海外到海外市場的國際化服務,滿足不斷增加的機構和個人海外投資需求。

7月17日 陸國際新加坡開業儀式 平安集團、陸金所及陸國際管理層合影

 

響應「一帶一路」推進金融創新

7月14日至15日召開的全國金融工作會議上,中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平指出,要積極穩妥推動金融業對外開放,合理安排開放順序,加快建立完善有利於保護金融消費者權益、有利於增強金融有序競爭、有利於防範金融風險的機制。習近平表示,要推進「一帶一路」建設金融創新,搞好相關制度設計。

在「一帶一路」倡議指引下,陸國際將成為首個將國際總部設於「一帶一路」重要樞紐點新加坡的中國金融科技企業。

業內人士認為,這是中國平安以互聯網及金融科技創新模式走向國際的積極嘗試,為中國金融業的國際化發展探索一條新路,也是中國平安集團回應「一帶一路」倡議的具體實踐。

MAS對於金融機構准入的嚴格程度世界聞名。據陸國際董事長The Kok PengTeh介紹,為滿足MAS嚴格而成熟的金融市場監管要求,陸國際進行了多種金融科技突破創新。例如,運用大資料和生物識別技術,成功印證了資產風險管理流程(KYP,瞭解你的產品)、投資者適當銷售流程(KYC,瞭解你的客戶)以及反洗錢、反欺詐的線上管控等。

近年來,隨著中國金融科技市場迅猛發展,中國金融科技企業快速走向國際化、全球化,引領全球行業發展成為趨勢。以傳統金融服務為主的發達國家也開始積極尋求優秀的金融科技公司為其經濟、金融帶來新的發展動力。

作為著名的金融市場,新加坡吸引了眾多國際一流金融金融機構落戶。然而,進入互聯網時代後,這些以傳統財富管理為主的金融機構,門檻高、服務有限等「剛性約束」,正越來越期待金融科技帶來改變。

業內人士認為,此次,新加坡引入中國金融科技公司,或許是基於佈局金融科技、尋找未來突破方向的考慮,從而提高其在世界範圍內的競爭力。

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