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2016年11月27日

李紹莉 ETF

李紹莉: 投資亞洲市場 ETF不可或缺

人生在不同階段有着不同的財務需要,年輕時追求增長,邁向退休時則較偏重收益,而投資於亞洲股票與債券正可滿足這兩大要求。若透過交易所買賣基金(ETF)涉足亞洲區内主要指數,更能夠同時達到有效分散投資的效果的同時,能降低整體投資成本,因此在投資組合中扮演重要的角色。

亞洲是全球增長最強勁的地區之一,通脹與經常賬的趨勢亦向好。綜合國際貨幣基金組織(IMF)與湯森路透Datastream截至今年9月12日的資料更可見,亞洲國家的外債佔國內生產總值(GDP)比例普遍較其他地區為低【圖】,在現時美元強勢的環境下,這些外債佔GDP較低的亞洲國家受到的潛在影響自然也較低。

亞洲成環球重要投資領域

除了經濟基本因素與前景良好之外,亞洲還有豐富的改革題材,能支持中長遠增長,而區內企業盈利前景與財務狀況均持續獲得改善。就估值而論,亞洲股票經風險調整後回報明顯相對吸引,區內企業負債比率與債券違約率仍較低,債券分派收益率相對理想,種種因素均顯示投資可對亞洲資產看高一線。

較直接投資更具成本效益

相比起直接買入亞洲股票及債券,透過ETF涉獵亞洲區内相關指數並瞄準這類資產更具成本效益。眾所周知,ETF是追蹤特定指數表現的被動型管理基金,買入單一ETF即相當於投資相關指數的一籃子成分證券,達到多元化投資及分散風險的效果,而且ETF交易成本普遍較主動型管理互惠基金為低。另外,投資者買入於香港交易所上市的ETF變相能夠在自身的市區內隨時進行買賣,而且某些ETF更設有不同貨幣交易櫃枱,讓投資者能以其偏好的貨幣進行結算及管理投資組合,一舉兩得。

雖然現時市面上不乏各類型的亞洲資產ETF供投資者精挑細選,並從而打造最適合自己的投資組合,然而,投資者除了需選擇ETF的資產類別外,尚要注意管理費用成本。低成本往往代表有機會取得較高潛在回報,在當前的低收益環境下絕對不容忽視;另外亦需衡量ETF發行人的經驗是否足夠,並注意產品訊息披露的質素是否理想,才能作出最佳選擇。

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