中金 平保(02318)
評級:推薦 -> 推薦
目標價:102元-> 102元 (較前收市價73.7元有38.4%潛在升幅)
中金出席平保投資者日後發表報告,料平保估值可望提升,加上人工智能(AI)應用,維持「推薦」評級,目標價102元不變。
報告指出,平保計劃未來派息將和營運利潤掛鈎,料可實現壽險業務內部性增長。中金認為,上述措施有助利好估值提升,同時也令股價趨向穩定。
平保表示已將AI技術應用招聘代理人員,中金相信平保人均產能將有顯著提升,同時可減少在低潛力人員上成本浪費,從而降低營運費用。
中金認為,平保估值為2018年預測1.1倍P/EV,加上估計新業務價值正在增長,故維持睇好的看好不變,而目標價折合1.6倍預測P/EV。
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