高盛 維信金科(02003)
評級:中性(首次給予)
目標價:19.8元(較前收市價16.82元有17.7%潛在升幅)
高盛認為維信金科(02003)是內地消費金融行業先驅,信用卡結餘轉戶主要供應商,給予「中性」評級,目標價19.8元。
高盛指出,維信金科優勢在於:與持牌機構建立夥伴關係,融資渠道穩定;透過持牌及對外合作,提供下貸款促成服務;集團可實時進入人民銀行徵信中心客戶系統,並加入附註。
高盛提到,維信金科聚焦未被銀行充份注意的高端和近高端借款人,對象大部分都徵信中心有信用紀錄。
該行預期,集團2017至2020年經調整稅後純利年均複合增長率達90%; 2018年上半年每股盈利0.82元人民幣,明年上半年增長至3.79元人民幣。目標價相當於明年預測市盈率6.7倍。
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