金融發展局在「金發良言」撰文表示，完備的投資者保障是理財通開通的基礎條件。跨境理財通的前提條件是對投資者合法權益的充分保證，相信是所有持份者的共識。在制度的借鑑方面，由於基金互認制度和理財通同屬理財性質產品的聯通機制，常被業界用於比較和參考。
文章指出，為確保充分落實對投資者的保護，相信短期內跨境理財通延續基金互認對於投資產品註冊成立地點為香港的限制(包括於香港設立的開放式基金型公司，open-ended fund company，「OFC」)，仍是現階段最切合實際的選擇。這將確保跨境理財通從產品範圍、投資者資格、銷售行為、投資者權益保護和糾紛處理等多方面得以藉助並進一步發展兩地監管機構的長期合作框架。
金發局稱，豐富的產品選擇是理財通規模發展的重要因素。監管機構應考慮如何在保護投資者合法權利的前提下更好地發揮香港的產品多樣化優勢。業界亦冀理財通能產生規模效應，成為香港金融服務行業的另一個發展引擎。目前各界對於理財通初期產品應為「風險較低、相對簡單的投資產品」有普遍共識，比如可以包括香港證監會認可的獲分銷銀行評為中低風險的公募基金等產品；且產品涉及的資產種類和風險程度應多元化。
另外，探索從業人員跨境銷售是對於大灣區制度優勢的深化發展。相比較「滬港通」、「債券通」這些互聯互通的交易機制，財富管理的服務性質需要從業人員與客戶更密切接觸，從而更好地認識客戶，了解客戶的投資喜好和風險特徵。因此，應乘理財通之東風，探索從業人員的跨境理財通產品銷售，既包括香港從業人員在廣東、澳門的銷售，同樣也適用於廣東和澳門的從業人員在香港的銷售。
金發局指出，近年來在政府和業界的共同努力下，香港的資產管理業態、金融產品的豐富程度、本地和內地及國際投資者的成熟度、投資風格和偏好均與過往大不相同。正如跨境理財通的開通漸行漸近，香港也朝着成為世界級資產管理中心的願景穩步前行。
