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2019年1月3日 香港財經

駿隆:去年MPF人均蝕2.1萬 料今年回報1至2%

本港強積金去年整體平均表現受到市場波動大幅下挫,駿隆集團常務董事陳銳隆預期,今年投資環境仍然困難,惟料港股全年有望上升5%,整體強積金平均回報或有1至2%的正增長。

去年本港強積金整體投資回報跑輸大市,截至12月24日(下同)強積金下跌10.36%,人均蝕21191元,表現亦低於截至11月的2.18%的綜合消費物價指數,強積金5年累計表現為9.26%,亦跑輸12.87%的累計通脹,5年強積金年化回報為1.79%,同期年率化通脹率2.45%。

陳銳隆指出,強積金5年回報跑輸通脹,主要是受去年投資表現特別是股債表現齊跌所影響,惟強積金18年以來回報仍勝通脹。

駿隆集團行政總裁蕭美鳯指出,反映強積金收費的基金開支比率(FER)由2017年的1.56%,下降至現時的1.52%,隨着強積金預設投資策略(DIS)低收費,及個別強積金受託人減價的影響逐步反映,今年FER有望下降至1.47%。

蕭美鳯並指出,政府擬對強積金自願性供款及延期年金保費提供總值6萬元的扣稅額,強積金計劃成員可善用有關扣稅安排,假設22歲開始工作的計劃成員,月入1.24萬元,強積金供款至64歲,預期每年加薪幅度3.7%及每年投資回報3.96%,若40歲開始每年自願性供款6萬元,退休時將有近535萬元,高於單作強制性供款約282萬元。

另外,對於今年的投資取向,陳銳隆預期,今年美股仍然波動,而且美股仍然偏貴、歐洲仍有不少問題包括英國脫歐問題有待解決,不宜沾手,中港市場雖受中美貿易戰影響,惟基本因素良好,市盈率及市賬率等均低於中位數,下行空間不多,亞洲經濟仍算良好,能夠承受高風險的投資者可考慮中港及亞洲股市。

他表示,中等風險的投資者可考慮混合資產基金,但要留意混合資產基金所投資的市場佔比。而低風險投資者可考慮保守基金。

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