積金局機構事務總監鄭恩賜指出,強積金計劃自2000年推出至今年9月底,扣除費用的年率化回報率為4.1%,高於同期通脹的1.8%,資產總值8583億元,其中2452億元為總回報。惟今年4月至9月強積金回報率下跌2.6%。
另外,俗稱懶人基金的預設投資策略下的核心累積基金,去年10月至今年9月年率化回報率為5.1%,65歲後基金為1.3%,均分別跑贏同類混合資產基金的1.6%及0.2%。
鄭恩賜表示,強積金推出近18年以來,個別年份雖錄得負回報,惟三分二的時間錄得增長,三分一時間下跌。
他表示,強積金的投資表現視乎個別投資的基金表現而定。本港打工仔投資選擇多集中股票,總資產中66%投資於股票,高於其他國家類似計劃的27%,故股市波動對強積金整體投資表現有重要影響。
統計顯示,自2000年至今年9月底,股票基金年率化回報率為5%、混合資產及債券基金分別為4.3%及2.5%,均跑贏同期通脹,但保證、保守及貨幣市場基金則跑輸通脹。
他強調,強積金是為退休作長線投資,不應着眼短期表演。應因應本身風險承受能力丶人生階段丶供款年期等因素作資產配置。