香港財務策劃學會主席龐寶林表示，香港年金計劃簡單易明，投保年齡不設上限，亦毋須驗身。若投保人身故，保證獲派發已繳保費的105%予受益人，但要注意的是，年金是一項具約束力的保險合約產品，不應被視為一項投資。
該會副主席(財務及行政)謝汝康指出，香港年金計劃推出的目的是為長者提供穩定的周轉現金，令他們不會因過份長壽而引致收入損失，而由於資金已一筆過準備，退保人士須為市場風險及吐價承擔差額，一年後退保虧蝕約30%，因此投資該計劃時需預先撥備足夠應急錢，以防萬一。
該會建議，政府進行大型市場調查，了解市民的退休準備、所採用的工具種類及評估其完成退休計劃的可能性，同時亦應加強青年人退休策劃的意識，此舉有助減輕人口老化帶來的經濟及社會問題。
